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借贷性融资与权益性融资
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课程介绍


一、融资内涵

(一)企业融资与省钱

1.股权融资与债权融资

2.内源融资与外源融资

3.直接融资与间接融资

(二)融资考虑主要因素

(三)借贷性融资与权益性融资区别

(四)银行角度审查企业融资的思维

1.借贷性融资审查

(1)思维

(2)关注要点

2.权益性融资审查

(1)尽职调查重点

A.一个标的—并购标的

B.两个主体:买方和卖方

C.三个方案:并购方案+融资方案+整合方案

D.四个重点:审批+价格+自有资金+还款现金流

(2)五大原则

A.有限杠杆原则

B.抵押担保原则

C.分期还款选择

D.资金监管原则

E.财务约束原则


二、借贷性融资

(一)大中型企业融资

1.大型问题国有企业债务风险特征的思考

(1)“拉郎配式”及“虚胖式”做大做强

(2)大集团的坏弟弟

(3)央企与地方国有企业的区别

2.民营企业债务风险特征的思考

(1)民营企业的资金链风险始终是银行授信的主要考虑因素

(2)低端制造业成为风险高发区,产品与市场才是可持续发展竞争力

(3)关注担保企业、担保公司对大额担保代偿能力

(4)控制核心资产、适时调整策略是防控民营集团融资重要举措

3.民营企业之房企的生死

案例一:某省再现百亿级房企面临破产

A.案例介绍

B.危机爆发因素

(2)房企融资项目分析

A.项目公司分析

B.项目分析

C.担保分析

D.授信方案分析

4.民营企业之制造业的轮回

(1)政商关系

(2)财务造假

(3)订单变化

(4)对外担保风险

(5)企业经营本身

(6)激进投资——高杠杆融资

(二)中小型企业融资

1.中小企业融资风险点

(1)信息不透明

(2)关联交易

(3)短贷长用

(4)缺乏核心竞争力

2.产品之抵押贷款融资

3.产品之订单式贷款融资

案例二:某市远方电子订单式融资

(三)供应链融资——供应链融资发展与现状

1.供应链融资市场空间

2.供应链金融与银行传统信贷的差异


三、权益性融资业务

(一)银行股权类融资价值分析

(二)商业银行开展股权投资业务主要模式

1.商业银行投贷联动模式

2.商业银行投贷联动业务思考

(三)并购贷款

1.并购交易主要类型及机会

2.政策解读:

(1)买方准入

(2)业务准入

(3)融资比例

(4)融资期限

(5)经营及财务风险评估

(6)风险缓释手段

3.并购贷款案例

案例三:中银绒业集团并购盛大游戏

(1)案例介绍

(2)否决原因


四、互动答疑

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老师介绍

华东政法大学司法会计专业、辽宁大学法律硕士,目前就职某股份制银行分行风险管理部,负债企业融资审批;是总行培训讲师,总行金牌案例奖获得者,数篇文章发表于总行报纸周刊中,曾参加学习某股份制银行与清华大学合作的《领导素养与能力提升培训班》。
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